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2021年央行人民银行政策和金融法律法规测试题库及部分答案.doc(约2.22万字)

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金融法规竞赛试题 目　录 1、中华人民共和国人民银行法……………………………第2页 2、货币信贷管理………………………………第6页 3、金融记录管理………………………………第12页 4、征信管理……………………………………第17页 5、支付结算管理………………………………第23页 附：票据法及支付结算办法………………第29页 6、国库管理……………………………………第35页 7、人民币流通管理……………………………第40页 8、外汇管理……………………………………第44页 单选、多选、判断、简答、运用或阐述 《中华人民共和国人民银行法》试题 单位＿＿＿＿＿＿＿姓名＿＿＿＿职务＿＿＿＿得分＿＿＿＿ 一、单项选取题12个（12分，每题1分） 1、中华人民共和国人民银行依照执行货币政策需要，可以决定对商业银行贷款数额、期限、利率和方式，但贷款期限不得超过（　b）年。 A、半年；　B、1年；　C、3年　；D、5年 2、中华人民共和国人民银行开始面向商业银行发行中央银行票据，这种货币政策工具属于（b），发行票据会（　）。 A．利率政策，减少货币供应量 B．公开市场业务，减少货币供应量C．公开市场业务，增长货币供应量 D．利率政策，增长货币供应量 3、下列关于货币政策说法，对的是（　d）。 A．货币政策是国家调节和控制宏观经济唯一手段。 B．公开市场业务、存款准备金政策、利率政策被称为货币政策“三大法宝” C．货币供应量是货币政策操作目的。 D.，国内进一步改革存款准备金制度，实行差别存款准备金率制度。 4、金融机构贷款基准利率是由（　a）制定。 A．中华人民共和国人民银行　　　　　　　　B．财政部 C．国家外汇管理局　　　　　　　D．国务院 5、国内货币政策操作目的是（a），中介目的是（　）。 A、基本货币，货币供应量 B、基本货币，利率 C、货币供应量，利率 D、保持货币币值稳定，并以此增进经济增长 6、《中华人民共和国中华人民共和国人民银行法》规定：“中华人民共和国人民银行在国务院领导下，制定和实行货币政策，对金融业实行监督管理。”这表白中华人民共和国人民银行(c　)。 A.既是金融公司，又是银行银行 B.既是国家机关，又是金融公司 C.既是国家机关，又是国内金融体系领导力量 D.既是国内金融体系领导力量，又肩负商业银行职能 7、关于《中华人民共和国中华人民共和国人民银行法修正案》，下列说法错误是（　b） A.法案修订将央行对银行业监管职能分离出来 B.法案规定央行将不具备直接检查监督权 C.法案规定央行不再直接审批、监管金融机构 D.法案规定央行重要专注于货币政策制定和执行 8、中华人民共和国人民银行为执行货币政策，不能运用货币政策工具备（　d） A:拟定中央银行基准利率；　B:向商业银行提供贷款； C:在公开市场上买卖国债；　D:直接认购、包销国债。 9、中华人民共和国人民银行行长任免由（a　） A:中华人民共和国主席任免； B:全国人民代表大会常务委员会委员长任免； C:国务院总理任免； D:中华人民共和国银行业协会任免。 10、人民币辅币单位为（d　） A:元；　　B:元、角、分；　　C:角　　D:角、分。 11、负责统一编制全国金融记录数据、报表机构是（a　） A:中华人民共和国人民银行；　　　　B:银行业监督管理机构； C:国家记录局；　　　　　D:财政部。 12、银行下列违规行为哪一项依法应由中华人民共和国人民银行负责查处（c　） A．提供虚假财务报告　　　　B．出借营业允许证 C．未经批准代理买卖外汇　　D．未经批准设立分支机构 二、多项选取题6个（18分，每题3分） 1、中华人民共和国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受（　abcd）干涉。 A、财政部　B、省级人民政府　C、社会团队　D、个人 2、下列机构属于银行业金融机构有（abcdef　）： A、信托投资公司　B、小额贷款公司　C、农村信用合伙社 D、村镇银行　　E、农业发展银行　F、金融资产管理公司 3、下列机构类型中属于银监会监管对象是（bcd　　）：A．中华人民共和国人民银行　　　B．中华人民共和国农业发展银行 C．信托公司　　　　　D．投资征询公司 4、中华人民共和国人民银行职责涉及（　abcdef　　　　　） A、依法制定和执行货币政策； B、管理人民币流通； C、持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备； D、代理国库； E、维护支付、清算系统正常运营； F、指引、布置金融业反洗钱工作。 5、金融机构有违背人民币管理规定行为，人民银行可依法（　　　abcd　） A、按照关于法律、行政法规规定予以惩罚； B、对违法行为当事机构予以警告，没收违法所得； C、对负有直接责任高档管理人员和其她直接负责人员予以警告，处5万元以上50万元如下罚款； D、构成犯罪，移送司法机关追究刑事责任。 6、下列说法对的是（　abe　　） A、中华人民共和国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。 B、中华人民共和国人民银行分支机构负责维护本辖区金融稳定。 C、中华人民共和国人民银行可以依照需要，为银行业金融机构开立账户，特殊状况下可对银行业金融机构账户透支。 D、中华人民共和国人民银行可以向特定非银行金融机构和其她单位提供贷款； E、中央银行应对政府保持相对独立性。 三、判断题10个（20分，每题2分，对的请在括号内打“√”，错误打“×”） 1、中华人民共和国人民银行依照法律、行政法规规定代理国库。（　×） 2、以人民币支付中华人民共和国境内一切公共和私人债务，任何单位和个人不得拒收，但外商全资公司例外。（　×） 3、商业银行不按照规定向中华人民共和国人民银行报送关于文献、资料，逾期不改正，处10万元以上30万元如下罚款。（　） 4、中华人民共和国人民银行可以建议银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。（　） 5、商业银行回绝或者阻碍中华人民共和国人民银行检查监督；由中华人民共和国人民银行责令改正，并处20万元以上50万元如下罚款。（　） 6、中华人民共和国法定货币是人民币、港币和澳门元。（×） 7、中华人民共和国人民银行组织银行业金融机构之间清算系统，协调银行业金融机构之间清算事项，提供清算服务。（　） 8、随着利率市场化，商业银行可以自行拟定存、贷款利率，不受中华人民共和国人民银行规定存、贷款利率上下限限制。（×） 9、商业银行应当按照中华人民共和国人民银行规定，向中华人民共和国人民银行交存存款准备金，留足备付金。（×） 10、《中华人民共和国人民银行法》第三十四条规定“当银行业金融机构浮现支付困难，也许引起金融风险时，为了维护金融稳定，中华人民共和国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督”。表白人民银行普通状况下不再直接对金融机构开展检查。（　） 四、简答题5个（50分，每题10分） 1、《中华人民共和国人民银行法》立法目是什么？ 2、中华人民共和国人民银行检查监督权限涉及哪些内容？ 3、简答中华人民共和国人民银行执行货币政策工具。 4、简答中央银行独立性重要体现形式及原则规定。 5、简答影响银行存款准备金变动因素。 货币信贷竞赛试题 一、单项选取：（每题2分，共24分） 1、证券市场依照什么分类原则分为债券市场和股票市场（d）。 A、依照证券发行主体不同 B、依照所交易证券与否初次发行 C、依照证券交易方式 D、依照证券市场交易对象不同 2、金融监管涉及（d　）。 A、对单类金融机构 B、对金融市场监管 C、仅涉及对金融机构和金融市场系统监管 D、以上都是 3、就如何定义金融稳定，中华人民共和国人民银行以为金融稳定是（　d）。 A、直接融资和间接融资协调发展 B、金融机构公司治理完善 C、资金资源合理配备 D、金融体系处在可以发挥其核心功能 4、存款货币银行吸取存款不能完全用于放款或投资，必要将一定比例存入中央银行形成（b）。 A、再贷款　B、存款准备金　C、再贴现　D、超额准备金 5、中央银行在运用货币政策进行金融宏观调控时，重要是通过调控（b）来影响社会经济生活。 A、货币需求　　　　　　B、货币供应 C、国民生产总值　　　　D、国内生产总值 6、利率决定方式可划分为（a）。 A、官方利率、公定利率与市场利率 B、固定利率与浮动利率 C、基准利率与普通利率 D、名义利率与实际利率 7、间接信用指引涉及窗口指引和(　c)。 A、筹划指引　B、流动性比率　C、道义劝告　D、直接干预 8、在央行货币政策总目的选取上发达国家偏重(d)。 A、充分就业　　　　　　　　B、经济增长 C、国际收支平衡　　　　　　D、币值稳定 9、一国货币供应量就是(b)。 A、准备金+钞票　　　　　　　B、基本货币*货币乘数 C、货币发行 – 货币回笼　　　D、法定准备+超额准备 10、央行票据最长期限为（a）。 A、1年　　B、2年　　C、半年　　D、3年 11、全世界浮动利率都是参照（a）。 A、LIBOR　　B、HIBOR　　C、SIBOR　　D、SHIBOR 12、支农再贷款合同期限最长为（a）。 A、1年　　B、2年　　C、3年　　D、4年 二、多项选取：（每题5分，共30分） 1、金融监管对维护金融稳定作用是（abcd　）。 A、纠正金融市场失业 B、减少金融脆弱性 C、增进金融机构完善公司治理和稳健经营 D、保护存款人、投资者和被保险人合法权益 2、货币政策在对宏观经济领域发挥作用时，其目的是（abcd）。 A、稳定物价　B、经济增长　C、充分就业 D、平衡国际收支E、政治稳定 3、存款准备金政策虽然是货币政策“三大法宝”之一，但各国中央银行并不将其当作适时经常性政策工具来使用，重要因素是（abc）。 A、超额准备金是由存款货币银行控制 B、存款准备金政策作用时滞长 C、存款准备金政策作用力度过强 D、存款准备金政策作用力度过缓 E、存款准备金政策作用时滞短 4、信贷政策重要目的是（abcd）。 A、改进信贷构造 B、增进经济构造调节 C、科学技术进步 D、社会资源优化配备 E、稳定金融市场 5、中华人民共和国人民银行因履行最后贷款人职能而发放贷款重要涉及（abc）。 A、地方政府向中央专项借款 B、紧急贷款 C、风险处置贷款 D、住房贷款 E、抵押贷款 6、贵州省辖内支农再贷款实行(abcde)管理原则。 A、限额控制　　　　　　　B、规定用途 C、设立台账　　　　　　　D、到期收回 E、周转使用、灵活调度 三、判断：（每题3分，共30分） 1、随着金融业综合经营推动，保险业对金融稳定影响将越来越小。（×） 2、流动性是银行维持正常经营必要条件，是银行业稳定运营前提。（　） 3、金融稳定是币值稳定基本和保证，币值稳定是金融稳定重要体现。（　） 4、短期资本流入所带来虚假繁华，使潜在金融风险极易被发现。（　×） 5、支农再贷款可采用信用贷款和担保贷款方式发放。（　） 6、国内对金融机构退出重要方式有解散、被撤除、关闭、接管和破产。（　） 7、小额贷款公司是由自然人、公司法人与其她社会组织投资设立，不吸取公众存款，经营小额贷款业务有限责任公司或股份有限公司。（　） 8、农村资金互助社是指经银行业监督管理机构批准，由乡镇、行政村农民和农村小公司自愿入股构成，为社员提供存款、贷款、结算等业务社区互助性银行业金融业务。（　） 9、Shibor品种涉及隔夜、1周、2周、1个月、3个月、6个月、9个月及1年。（　） 10、“金惠工程”是由 中华人民共和国金融教诲发展基金会组织发起，由 中华人民共和国人民银行全国各地分支机构、中华人民共和国邮政储蓄银行各分支机构、各省农村信用社分支机构、其她 农村金融组织详细执行全国性公益项目。（　） 四、简答题：（每题6分，共30分） 1、中央银行履行最后贷款人职能时，普遍遵循原则是什么？ 2、简述货币供应量层次。 3、什么是shibor？ 4、简述金融市场特点。 5、影响国内现阶段利率重要因素有哪些？ 金融记录管理试题 一、单项选取题14个（21分，每题1.5分） 1、金融记录工作遵循客观性、科学性、统一性、（d）原则。 A.保密性　B.及时性　C.原则性　D.规范性 2、（a）是组织、领导、监督、管理和协调全国金融记录工作主管机关。 A.中华人民共和国人民银行　B.国家记录局　C.国务院 3、金融记录是以（a）和各类账户信息为基本全面记录，在此基本上形成各类记录报表。 A.原始凭证　B.会计科目　C.汇总账户 4、金融机构总行(总公司、总局)对外发布金融记录资料，须经（　b）批准。 A、上级记录主管部门 B、本行(公司、局)行长(总经理、局长) C、本行记录负责人 5、为进一步优化金融记录指标，减轻金融机构报数压力，自（b）起终结报送金融机构累收累放记录指标。、 A.　　B.　　C. 6、中华人民共和国人民银行和中华人民共和国银行监督管理委员会联合下文建立（b） A、银行承兑汇票专项记录制度 B、境内大中小型公司贷款专项记录制度 C、涉农贷款专项记录制度 D、贷款分行业记录制度 7、信用卡及账户透支是指金融机构为（c　）在商定限额内以透支形式提供短期融资。 A.公司　　　B.个人　　　C.公司或个人 8、涉农贷款报送频度是（　b） A.月度　　B.季度　　C.年度 9、银行承兑汇票是指由（　b）签发，由承兑银行承兑，保证在指定日期无条件支付拟定金额给收款人或持票人商业汇票。 A.银行　　B申请人　　C.付款人 10、记录制度中，新增增设规模以上、规模如下（c）贷款分布状况。 A.大型公司　　B、中型公司　　C、小型公司 11、银行家问卷调查现场调查时间为（b　）。 A.1、4、7、10月15–20日 B.2、5、8、11月15―20日 C.3、6、9、12月15–20日 12、城乡储户问卷调查现场调查时间为（b　） A.1、4、7、10月15–20日 B.2、5、8、11月15―20日 C.3、6、9、12月15–20日 13、城乡储户问卷调查调核对象为（　c） A、网点银行工作人员 B、贵行大客户 C、所有储户 14、城乡储户问卷调查在所选网点调查问卷数是（　a） A、50份 B、100份 C、200份 二、多项选取题9个（27分，每题3分） 1、执行记录法律、规定、制度，按规定及时、精确、完整地填报记录数字，编制记录报表，不得（ abcd）记录数据。 A.虚报　　B.瞒报　　C.伪造　　D.篡改 2、为适应全科目记录指标分类和行业分类调节规定，境内各项贷款记录调节为如下几项子项：（abcd　） A.个人贷款（及透支） B.单位贷款（及透支） C.银团贷款 D.贸易融资 3、涉农贷款专项记录制度涉及采集类报表、辅助类报表和汇总类报表，其中采集类报表分为（abcd） A.农林牧渔业贷款状况登记表 B.农户贷款状况登记表 C.农村公司及各类组织贷款状况登记表 D.都市公司及各类组织涉农贷款状况登记表 4、本外币利润表分（ab ） A.季度报表 B.年度报表 C.月度报表 5、房产开发贷款涉及（ abc ） A.住房开发贷款 B.商业用房开发贷款 C.其她房产开发贷款 6、银行家问卷调查调查表式涉及（ac ） A、银行基本状况调查表 B、银行家基本状况调查表 C、银行家问卷调查表 7、银行家问卷调查调查内容有（abcd） A、银行基本状况 B、对宏观经济形势判断和预测 C、货币政策有关问题判断和预测 D、对银行业景气状况判断和预测 8、银行家问卷调查中银行基本状况涉及（abcd ） A、银行名称、行长姓名 B、联系电话、详细地址 C、银行登记注册类型、与否上市 D、上年末资产、贷款余额、营业收入、从业人员 9、银行家问卷调核对象是（ac ） A、各类银行机构总部负责人 B、分支机构行长 C、主管信贷业务副行长 D、信贷业务部门主管或工作人员 三、判断题6个（12分，每题2分，对的请在括号内打“√”，错误打“”） 1、绝密、机密、秘密级金融记录资料，未经批准，任何单位或个人不得擅自对外发布。（√ ） 2、大中小型公司贷款记录制度规定所有金融机构报送都是县级及以上汇总数据。（） 3、贷款按行业分类报表贷款余额和信贷收支月报各项贷款余额一致。（ ） 4、金融机构虚报、瞒报金融记录资料，由中华人民共和国人民银行地(市)级(含地、市)以上机构和关于部门对该金融机构予以警告并处以3万元如下罚款。 （ √ ） 5、金融机构钞票收支表报送机构没有邮储银行。（ √ ） 6、城乡储户问卷调查营业网点是随意抽取。（ ） 四、简答题4个（60分，每题15分） 1、金融机构记录部门履行职责有哪些？ 2、金融记录制度中，专项记录制度有哪些？ 3、为什么中华人民共和国人民银行要和国家记录局共同建立银行家调查制度？ 4、银行家调查问卷能否让业务部门负责人填写？

征信管理试题 一、单项选取题15个（15分，每题1分） 1、除贷后管理外，金融机构查看您信用报告，必要一方面获得您（a），否则，征信机构不能将您信用报告提供应任何机构和个人。 A、书面授权　　　　　　　　B、口头批准 C、有效证件　　　　　　　　D、身份证复印件 2、个人信用普通又被称为(a) A、消费信用　　B、商业信用　　C、公共信用 3、当代消费者信用调查服务来源于（a） A、美国 B、英国 C、法国 D、德国 4、商业银行应当在接到核查告知（c）个工作日内向征信中心做出异议核查答复。 A、3　　　　B、5　　　　C、10　　　　D、以上都不对 5、个人信用信息基本数据库不采集和保存信息是（d）。 A、借款信息　　　　　　　　B、信用卡信息 C、担保信息　　　　　　　　D、存款信息 6、根据《个人信用信息基本数据库管理暂行办法》，商业银行和其她机构违背规定查询个人信用报告将被责令改正并处以( b)、三万元如下罚款，涉嫌犯罪，还将被移送有关司法部门。 A、五千元以上　　　　　　　B、一万元以上 C、一万五千元以上　　　　　D、两万元以上 7、假设1月某客户申请了一笔住房贷款，按合同每月需还元。但因暂时资金周转不灵，3月至7月持续5个月未还款。那么该客户7月当前逾期期数、合计逾期次数和最高逾期期数分别为（ a） A.5，5，5　　　　　　　　　B.0，5，5 C.1，6，5　　　　　　　　　D.1，5，5 8、公司征信系统前身是（b） A.中小公司信用档案子系统　　　B.银行信贷登记征询系统 C.贷款卡系统　　　　　　　　　D.无 9、公司征信系统于12月中旬，在天津、上海、浙江、（a）等四个省市实现试运营。 A.福建　　B.重庆　　C.北京　　D.四川 10．贷款卡编码是由（c）位数字构成。 A. 12 B. 15 C. 16 D. 20 11、关于公司征信系统中银团贷款报送方式对的是（b） A.牵头行报送所有银团贷款信息，参加行不予报送 B.参加行分别报送本行某些银团贷款信息 C.代理行报送所有银团贷款信息，参加行、牵头行都不予报送 D.参加行均报送所有银团贷款信息 12、依照《中华人民共和国物权法》第228条规定，应收账款质押登记机构是：（a）。 A.信贷征信机构 B.国家工商行政管理局 C.中华人民共和国国债登记结算有限责任公 D.国家知识产权局 13、《中华人民共和国物权法》第228条规定，“以应收账款出质，当事人应当订立书面合同。质权自（a）时设立。” A.信贷征信机构办理出质登记 B.质押合同订立 C.贷款合同订立 D.发放贷款 14、应收账款质押登记由（a）办理。 A.质权人或其代理人 B.出质人 C.其她利害关系人 D.出质人或其她利害关系人 15、公司征信系统采集了贷款、贸易融资、保理、票据贴现、（a ）、保函、信用证、公开授信等八类信贷业务。 A. 担保 B. 银行承兑汇票 C. 商业承兑汇票 D. 循环授信 二、多项选取题6个（18分，每题3分） 1、依照《应收账款质押登记办法》规定，下列属于应收账款有：（bcd）。 A.存款单 B.出租产生债权 C.公路、桥梁、隧道、渡口等不动产收费权 D.知识产权 2、应收账款质押质权人可以是：（abcd）。 A.金融机构 B.公司 C.个人 D.事业单位 3、申请司法查询个人信用报告时应提交下列资料 bcd 。 A、被查询人有效身份证件原件及复印件 B、司法部门签发个人信用报告协查函或简介信 C、申请司法查询经办人员工作证件原件及复印件 D、申请司法查询经办人员如实填写《个人信用报告本人查询申请表》 4、个人信贷信息重要涉及 abcd 。 A、担保状况； B、还款状况； C、借款金额； D、使用信用卡状况 5、征信重要作用有 abcde 。 A、减少交易成本 B、减少交易风险 C、勉励守信履约 D、惩戒失信 E、增长交易机会 6、年，中华人民共和国人民银行制定颁布了《个人信用信息基本数据库管理暂行办法》，采用了 abcde 等办法，保护个人隐私和信息安全，以及个人信用信息基本数据库规范运营。 A、授权查询 B、限定用途 C、保障安全 D、查询记录 E、违规惩罚 三、判断题10个（20分，每题2分，对的请在括号内打“√”，错误打“”） 1、为保证征信信息采集客观性、可行性、及时性和持续性，征信机构普通不向本人征集信息。（√　） 2、信用报告中不区别“善意”欠款与“恶意”欠款。（√　） 3、朋友用我身份证向银行贷款却不还款，有关信息记在我信用报告中，我可以向人民银行征信管理部门提出异议申请。（　） 4.个人信用报告是银行等信贷机构决定给您贷款唯一参照条件。（　） 5.商业银行管理员顾客应当依照操作规程，为得到有关授权人员创立相应顾客。管理员顾客也可以直接查询个人信用信息。（　） 6.自然人对公司或组织担保不需要申办贷款卡编码。（　） 7、信用卡明细信息“本月应还款金额”中“本月”指消费者查询个人信用报告当月。(　） 8、《个人信用信息基本数据库管理暂行办法》第五章第二十九条规定，关于顾客工作人员发生变动，商业银行应当在2个工作日内向中华人民共和国人民银行征信管理部门和征信服务中心变更备案。（　√） 9、银行等金融机构在任何状况下查询个人信用报告，均需获得被查询人书面批准（即书面授权）。（　） 10.金融机构遗失借款人贷款卡，由中华人民共和国人民银行责令改正，并处以5000元以上1万元如下罚款。（　√） 四、简答题5个（50分，每题10分） 1、简述公司征信系统异议产生因素。 2、简述公司征信系统信用报告提供信息内容。 3、个人信用报告中“贷款近来24个月每月还款状态记录”（如下图）: 问题：①该笔贷款与否结清？ ②“1”和“24”分别表达哪个自然月？ ③“#”代表什么意思？ 贷款近来24个月每月还款状态记录 结算年月 24 23 22 21 20 19 18 17 16 15 14 13 .2 * 1 1 * N N * * * * * * 12 11 10 9 8 7 6 5 4 3 2 1 1 2 3 N # # 【【微信】】.请简述个人信用报告在当前社会经济生活中影响。 5、个人信用报告中个人信用信息重要分为哪些类型？ 支付结算知识试题 一、单项选取（共12题，每题2分,共24分） 1、银行机构在进行联网核查时，对于身份证号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符可采用规定客户出示（ a ）进行佐证。 A、户口簿、护照、机动驾驶证B、户口簿、护照、工作证C、户口簿、机动驾驶证、工作证D、护照、机动驾驶证、工作证 2、银行机构在进行联网核查时，对于身份证号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不符，可规定客户到（ b ）公安机关申请核算。 A、本地B、户籍所在地C、任何D、居住地 3、依照《中华人民共和国银联入网机构银行卡跨行交易收益分派办法》，POS跨行交易商户结算手续费分派涉及发卡行、收单机构以及中华人民共和国银联。其中是固定是（ b ） A、发卡行和收单机构收益B、发卡行收益和银联网络服务费 C、银联网络服务费D、银联网络服务费和收单机构收益 4、国内《票据法》票据品种未涉及（a ）A.人民银行发行央行票据B.银行本票C.定额本票D.钞票本票 5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定一种机构，在可疑交易发生后 a 工作日内以电子方式报送中华人民共和国反洗钱监测分析中心。（ ） A、10个 B、5个 C、2个 D、20个 6、按照《金融机构反洗钱规定》规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱 b 制度。设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制办法，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。 A、理解客户制度 B、内部控制制度 C、账户资料保存制度 D、可疑报告制度 7、依照《票据法》，关于票据上签章，表述对的是（c ）A.法人在票据上签章，为该法人盖章B.个人在票据上签章，为该个人签名加盖章C.支票出票人在票据上签章，为其预留银行签章D.商业汇票出票人在票据上签章，为该法人或者该单位财务专用章 8、签发空头支票或者签发与其预留签章不符支票，不以骗取财物为目，由中华人民共和国人民银行处以 a ，持票人有权规定出票人补偿补偿金。 A.票面金额5％但不低于1000元罚款；支票金额2％B.票面金额5‰但不低于1000元罚款；支票金额2‰C.票面金额2％但不低于1000元罚款；支票金额5％D.票面金额2‰但不低于1000元罚款；支票金额5‰ 9、下列账户中不得支取钞票是（ d ） A、金融机构存储同业资金账户　B、业务支出账户C、住房基金专用存款账户　D、客户交易结算资金账户 10、金融机构应当建立健全和执行客户身份辨认制度，遵循（a ）原则，理解客户及其交易目和交易性质，理解实际控制客户自然人和交易实际受益人。 A、理解你客户原则 B、安全、精确原则 C、完整、保密原则 D、真实、有
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