时间：2023年03月03日 10:14:42 中财网

原标题:益民品质 : 益民品质升级灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新 益民品质升级灵活配置混合型 证券投资基金 招募说明书 基金管理人：益民基金管理有限公司 基金托管人：交通银行股份有限公司 二二三年三月 益民品质升级灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 重要提示 本基金的募集申请经中国证券监督管理委员会2015年3月9日证监许可【2015】362号文准予募集注册。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、上市公司经营风险、操作或技术风险、合规性风险和其他风险。本基金为混合型基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金，高于债券型基金和货币市场基金，属于较高风险、较高收益的投资品种。 本基金为灵活配置混合型基金，在基金调整资产配置时，基金经理的判断可能与市场的实际表现存在一定偏离，在市场上涨的时候股票配置比例过低或在市场下跌时股票配置比例过高，从而带来对基金收益不利影响的风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行承担。 本更新招募说明书所载内容截止日为2023年3月1日，有关财务数据和净值表现截止日为2022年12月31日，财务数据未经审计。 益民品质升级灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 交通银行股份有限公司于2023年3月1日复核了本次招募说明书更新。 益民品质升级灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 目录 第一部分前言 .................................................................................................................................. 4 第二部分释义 .................................................................................................................................. 5 第三部分基金管理人 .................................................................................................................... 10 第四部分基金托管人 .................................................................................................................... 24 第五部分相关服务机构................................................................................................................. 28 第六部分基金的募集 .................................................................................................................... 31 第七部分基金合同的生效............................................................................................................. 32 第八部分基金份额的申购与赎回................................................................................................. 33 第九部分基金的投资 .................................................................................................................... 44 第十部分基金业绩 ........................................................................................................................ 57 第十一部分基金的财产................................................................................................................. 60 第十二部分基金资产估值............................................................................................................. 61 第十三部分基金的收益与分配..................................................................................................... 66 第十五部分基金的会计与审计..................................................................................................... 70 第十六部分基金的信息披露......................................................................................................... 71 第十七部分风险揭示 .................................................................................................................... 78 第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ............................................................. 81 第十九部分基金合同的内容摘要................................................................................................. 83 第二十部分托管协议的内容摘要............................................................................................... 100 第二十一部分对基金份额持有人的服务 ................................................................................... 114 第二十二部分招募说明书的存放及查阅方式 ........................................................................... 115 第二十三部分其他应披露事项................................................................................................... 115 第二十四部分备查文件............................................................................................................... 120 益民品质升级灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 第一部分前言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规定》”）和其他有关法律法规的规定，以及《益民品质升级灵活配置混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 益民品质升级灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 第二部分释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指益民品质升级灵活配置混合型证券投资基金 2、基金管理人：指益民基金管理有限公司 3、基金托管人：指交通银行股份有限公司 4、基金合同：指《益民品质升级灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对该基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《益民品质升级灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《益民品质升级灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其更新 7、基金份额发售公告：指《益民品质升级灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，并自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 益民品质升级灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 13、《流动性风险规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务。 23、销售机构：指益民基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为益民基金管理有限公司或接受益民基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 益民品质升级灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务的基金份额变动及结余情况的账户 28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月 31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关期货交易所的正常交易日 33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 34、T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日) ，n为自然数 35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 37、《业务规则》：指《益民基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为 39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为 益民品质升级灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 41、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作 43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 45、元：指人民币元 46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和 48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程 51、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 52、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 益民品质升级灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 54、基金产品资料概要：指《益民品质升级灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新 益民品质升级灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 益民品质升级灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

股东名称	持股比例
重庆国际信托股份有限公司	65％
中国新纪元有限公司	35％

二、主要人员情况 1、董事会成员： （1）党均章：董事长，男，1963年生，中共党员。中央党校研究生，高级经济师。曾任中邮人寿保险股份有限公司董事、党委副书记、总经理；中国邮政储蓄银行金融市场部总经理、风险管理部总经理；兰州银行董事、党委委员、行长；中国人民银行甘肃嘉峪关分行计划资金科、调查统计科（政策研究室）科长等。现任益民基金管理有限公司董事、董事长。 （2）纪小龙：董事，男，1964年生，北京农业机械化学院工学学士，中欧国际工商学院EMBA。曾任益民基金管理有限公司法定代表人、董事长，北京紫金投资有限公司法定代表人、董事长，北京紫金创投有限公司法定代表人、董事长，中国新纪元有限公司总经理，国投信托有限公司副总经理，中国对外经济贸益民品质升级灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 易信托投资有限公司副总经理，博时基金管理公司市场发展部、研究策划部副经理，北京变压器厂常务副厂长等职。现任中国新纪元有限公司董事，国投资本股份有限公司独立董事，北京天力展业科技发展有限公司法定代表人、执行董事、经理。 （3）刘影：董事，女，1974年生，高级会计师，注册会计师。曾任四川省信托投资公司涪陵证券营业部主管会计，重庆国际信托股份有限公司计划财务部业务经理、副总经理、总经理。现任重庆国际信托股份有限公司财务管理总部总裁，重庆路桥股份有限公司董事，重庆三峡资产管理有限公司董事，重庆银行股份有限公司董事。 （4）王明德：董事，男，1974年生，中国人民大学金融学硕士。曾任北京中怡康经济咨询有限责任公司研究员，北京国际信托投资有限公司研究员，国都证券股份有限公司研究所副所长、所长，东兴证券股份有限公司研究所所长，泓德基金管理有限公司总经理助理兼投研总监，南华基金管理有限公司副总经理。 现任益民基金管理有限公司总经理。 （5）李云波：独立董事，男，1971 年生，博士研究生，律师。曾任中国银行资产保全部主任科员，北京智浩律师事务所律师。现任北京市君泽君律师事务所主任、合伙人律师，中国银行间市场交易商协会非金融企业债务融资工具注册会议专家，中国银行间市场交易商协会非金融企业债务融资工具自律处分会议专家，中国保险资产管理业协会股权投资计划及保险私募基金评估专家，中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员，哈尔滨仲裁委员会仲裁员。 （6）刘晓星：独立董事，男，1970年生，博士研究生，教授。曾任太原钢铁集团股份有限公司助理工程师，现任东南大学金融系系主任、博士生导师，江苏宁沪高速公路股份有限公司独立董事，焦点科技股份有限公司独立董事，江苏润和软件股份有限公司独立董事，江苏环保产业技术研究院股份有限公司独立董事，苏州九龙医院股份有限公司独立董事。 （7）刘波：独立董事，男，1962 年生，硕士研究生，会计师。曾任重庆市万盛区邮电局主办会计，重庆市邮政局审计处审计员，长江邮政船务公司总经理助理兼财务总监，重庆渝富集团董事、财务部总经理，重庆汽车金融有限公司党委委员、副总经理，重庆商社集团党委委员、财务总监。现任重庆商社集团高级研究员。 益民品质升级灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 2、监事会成员: （1）贾玫：监事会主席，女，1982年生，硕士研究生，经济师。曾任重庆信托研究发展中心副主任（主持工作）、高级经理。现任同方国信投资控股有限公司副总经理、董事会秘书。 （2）熊京：监事，男，1964年生，博士研究生，助理研究员。曾任北京卡尔曼网络工程有限公司总裁助理。现任易联科技有限公司董事长、中国新纪元有限公司董事。 （3）余辉：职工代表监事，男，1989年生，硕士研究生。曾任交通银行重庆市分行九龙坡支行综合柜员、客户经理；重庆四联投资管理有限公司财务管理部副部长、部长；重庆国际信托股份有限公司财务管理总部副总监。现任益民基金管理有限公司综合管理部（财务）副总经理。 （4）谷悦：职工代表监事，女，1987年生，大学本科学历。曾任西南证券沧白路营业部业务经理，西南证券资产管理部职员。现任益民基金管理有限公司综合管理部高级行政经理。 3、高级管理人员: （1）王明德：总经理，男，1974年生，中国人民大学金融学硕士。曾任北京中怡康经济咨询有限责任公司研究员，北京国际信托投资有限公司研究员，国都证券股份有限公司研究所副所长、所长，东兴证券股份有限公司研究所所长，泓德基金管理有限公司总经理助理兼投研总监，南华基金管理有限公司副总经理。现任益民基金管理有限公司总经理。 （2）王健：副总经理兼固定收益投资总监，男，1984年生，产业经济学硕士。曾任包商银行金融市场部投资经理，方正富邦基金管理有限公司固定收益基金投资部基金经理、副总经理（主持工作），中加基金管理有限公司固定收益部投资经理,中科沃土基金管理有限公司固定收益部投资总监，南华基金管理有限公司总经理助理兼固定收益部总经理。2022年3月加入益民基金管理有限公司，现任公司副总经理兼固定收益投资总监。 （3）樊振华：首席信息官兼首席运营官，男，1976年生，天津大学工商管理硕士。曾任深圳奥尊信息技术有限公司项目经理，天弘基金管理有限公司系统管理员、运作保障部副总经理、创新支持部总经理、移动平台部资深专家、信息益民品质升级灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 技术部资深专家、技